Поправки в ряд профильных законов обяжут банки предоставлять информацию о валютных счетах и операциях в таможенную и налоговую службы. Соответствующие законопроекты приняты в первом чтении.
На первом пленарном заседании осенней сессии депутаты утвердили в первом чтении правительственный законопроект, открывающий чиновникам доступ к банковской тайне. Поправки в законы «О банках и банковской деятельности» и «О валютном регулировании и валютном контроле» разработал Минфин. Они предусматривают обязанность банков предоставлять в Федеральную службу по бюджетно-финансовому надзору, Федеральную налоговую службу и Федеральную таможенную службу документы и информацию по валютным операциям и счетам.
В соответствии с действующим законодательством эти ведомства имеют право запрашивать информацию, связанную с проведением резидентами и нерезидентами валютных операций, открытием и ведением счетов. Но запросы Росфинадзора и фискальных органов банки игнорируют, ссылаясь на банковскую тайну. В итоге проверки оказываются малоэффективными, поскольку у проверяющих возникают сложности с получением доказательств. Аналогичная ситуация складывается и с запросами таможенных органов.
Предложенный Минфином законопроект обязывает кредитные организации предоставлять документы, связанные с проведением валютных операций, открытием и ведением счетов, только в случаях, порядке и объеме, предусмотренных федеральным законом «О валютном регулировании и валютном контроле». Разглашение полученной информации недопустимо. За разглашение чиновниками банковской и налоговой тайны предусмотрена ответственность. Одновременно законопроект позволяет банкам для осуществления функций агентов валютного контроля делать запросы и получать информацию у ФТС и ФНС. Кредитные организации смогут устанавливать предельный срок, в течение которого ведомства должны ответить. Речь идет об обмене информацией в электронном виде. Порядок обмена будут определять ФТС и ФНС .Координацию взаимодействия банков с контролирующими органами возьмет на себя Центробанк. Закон вступит в силу через 90 дней со дня официальной публикации.
