Сегодня государство жестко обязывает все финансовые структуры страны внимательно следить за средствами граждан.
Борьба с коррупцией и антитеррористические меры в России предполагают, в том числе, и тотальное слежение за перемещением средств на личных счетах физлиц.
В связи с этим, как поясняет эксперт Мария Ермилова, банк имеет право заблокировать счет клиента в том случае, если тот регулярно получает достаточно серьезные суммы себе на карту без пояснения источника происхождения данных средств.
Как минимум, речь здесь может идти о незаконной коммерческой деятельности. Как максимум – о вышеупомянутых коррупции и помощи нехорошим людям, угрожающим национальной безопасности государства.
В такой ситуации банк может запросить у клиента прояснения источника происхождения денег, которые поступают ему на счет.
Хотя стоит отметить, что подобный подход банков к своим клиентам не является массовым.
Чаще банки замораживают счета граждан, подчиняясь судебным решениям, основанием для которого является наличие исполнительного листа. В этом случае счет на переводы или снятие денег с этого счета будут заблокированы.
А вот для поступления средств счет будет открыт. Правда, эти деньги будут тут же автоматически списываться в пользу истца.
