Жертвы мошенников и их юристы рассказали, как им удалось победить.
О работе мошенников ходят много историй. Sravni.ru приводит четыре истории, в которых у людей обманом выманили деньги, но те сумели их вернуть — полностью или частично.
№1. Мошенники обманом получили доступ к онлайн-банку человека и вывели миллион рублей
Пострадавший нанял юриста, вместе с ним обратился в полицию и суд. В итоге вернул почти половину потерянных денег.
По словам юриста жертвы, его клиента развели во время телефонного звонка: мошенник представился сотрудником банка, убедил зайти в личный кабинет на сайте банка, запустить программу удаленного доступа и выдать пароль. Человек осознал происходящее через час после разговора, когда с его счета вывели почти 1 млн рублей. Деньги частично перевели на зарубежный кошелек, поэтому часть средств вернуть не удалось.
Алгоритм действий:
- После хищения средств жертва наняла юриста;
- Вместе с юристом обратилась в банк: там получила данные о владельце счета, куда ушли похищенные деньги;
- Затем подала заявление в полицию с просьбой об аресте, описав ситуацию и приложив выписку с вышеупомянутыми данными из банка;
- Деньги, полученные обманным путем, возвращать нужно через суд, поэтому юрист подал иск о взыскании потерянной суммы, ответчиком указал получателя средств и его банк;
- Вместе с этим юрист заявил ходатайство об аресте денег на счете получателя.
Процесс возврата денег через суд занял 6 месяцев. Вернуть удалось 500 тысяч рублей, которые остались на российском счете получателя-мошенника.
Юрист подчеркивает, что после обмана важно как можно быстрее обратиться в полицию и собрать документы — в тот же день, максимум на следующий. Это поможет быстрее арестовать средства на счетах получателей, пока те не перевели их куда-то еще.
№2. Мошенники набрали на имя мужчины микрозаймов на сумму 150 тысяч рублей
Пострадавший получал звонки из трех МФО с требованиями погасить долги, а затем и письма с расчетом штрафов за просрочку платежей. Сам он никаких займов не оформлял, но кто-то воспользовался сканом его паспорта.
Алгоритм действий:
- Мужчина нанял юриста за 15 тысяч рублей;
- Юрист подал заявление в полицию, в котором указал, что его клиент во время выдачи займов находился в другом городе, паспорт имел при себе и документы не терял;
- В те три МФО юрист отправил уведомления о мошенничестве, приложив к ним талон из полиции, который подтверждал, что полиция приняла заявление;
- Вместе с пострадавшим юрист пошел в МФО. В первой организации выяснилось, что подпись заемщика не соответствовала подписи владельца паспорта. Во второй выяснилось, что заемщик предоставил скан паспорта пострадавшего с другой фотографией.
Одна МФО пошла навстречу пострадавшему и списала долг. Другая не пошла на встречу — ей пострадавшему пришлось заплатить 10 тысяч рублей. А третья МФО, получив уведомление, подала на мужчину в суд за неуплату долга и подключила приставов.
- Пострадавший явился в суд, где секретарь посоветовала ему собрать и предоставить как можно больше доказательств того, что не он оформлял займы, включая упомянутый скан паспорта с чужим фото. Мужчина так и сделал.
- Через время суд прислал пострадавшему уведомление о том, что дело по его задолженности МФО прекратили, долг аннулирован. В итоге мужчина сбросил с себя 150 тысяч чужого долга, но одной из МФО, как упоминалось, все-таки отдал 10 тысяч.
№3. Девушка попала на фейковый сайт известной доставки пиццы, где заполнила форму оплаты и в итоге потеряла 30 тысяч рублей
Вот почему очень важно проверять подлинность сайтов: любительница пиццы увидела в соцсети рекламу об акции в одной хорошей пиццерии. Перешла по ссылке, попала, как казалось, на знакомый сайт, заказала пиццу, ввела для оплаты данные своей карты. Но сайт оказался подставным, и мошенники изменили сумму платежа: вместо 908 рублей — 30 908 рублей. В смс-подтверждении пострадавшей отображалась первая сумма. А после введения кода подтверждения на сайте с ее карты списалась вторая сумма.
Алгоритм действий:
- Девушка сразу позвонила в свой банк и заблокировала карту. Как оказалось, с нее еще дважды пытались списать деньги. Выяснилось, что деньги ушли продавцу онлайн-игр в Воронеже — никакой не пиццерии. Девушка попыталась через оператора отменить платеж, но ей сказали, что это невозможно;
- Тогда пострадавшая пошла в полицию. Там она рассказала о произошедшем, показала скриншот онлайн-оплаты. Полиция завела дело о мошенничестве, выдала девушке талон;
- С талоном девушка пошла в свой банк. Но ей отказали в помощи, потому что она сама оплатила счет и ввела код подтверждения на мошенническом сайте;
- Пару дней пострадавшая сама искала решение проблемы и наткнулась на информацию о чарджбэке — процедуре отмены платежных операций. Оказалось, что такое возможно, если покупатель оплатил товар, но не получил его;
- Девушка подала заявление на отмену платежа в банк, предоставив доказательства того, что продавец не отправил ей товар (пиццу-то она не получила). В качестве доказательств использовались: подробное описание ситуации, скриншоты онлайн-оплаты, указание того, что у продавца (мошенников) нет формы для обратной связи. Также пострадавшая указала, что фактический получатель ее средств — какая-то игровая контора в Воронеже, которая никак не связана с ее пиццей.
- В итоге чарджбэк состоялся: девушке вернули все потерянные деньги. Правда, на это ушло 4 месяца.
№4. Мужчине не давали кредит, поэтому он обратился к брокеру, заплатил за его услугу 150 тысяч, но ничего не получил
Банки отказывали мужчине в выдаче кредита, и однажды на фоне отказов ему позвонили из компании Absolute Finance. Звонивший представился профессиональным финансовым брокером и предложил помочь с получением кредита и улучшением кредитной истории. Он также отметил, что его компания — партнер некоторых известных банков. Услуги брокера стоили 150 тысяч рублей. Мужчина согласился.
Через некоторое время брокеры сообщили мужчине, что договорились с банками о выдаче ему кредитов на выгодных условиях. При этом попросили еще 300 тысяч на «улаживание формальностей» плюс 15% от суммы одобренного кредита. Также якобы брокер предоставил мужчине на подписание отказ от претензий и шесть актов об оказании услуг. На этом моменте мужчина задумался. Он не стал оплачивать дополнительные услуг и нанял юриста.
Алгоритм действий:
- Юрист изучил компанию: оказалось, это мошенническая фирма-однодневка с чужим товарным знаком. Формально они закон не нарушали, потому что их клиенты подписывали отказ от финансовых претензий к брокеру;
- Юрист претворился родственником своего клиента и пошел с ним в офис компании. Он попросил предоставить ему результаты работы компании, но ему ответили, что клиент и так все знает. Зато юрист забрал подписанные его клиентом оригиналы актов об оказании услуг;
- Затем юрист вручил компании досудебную претензию. В ответ он получил отписку о том, что Absolute Finance оказала его клиенту все услуги;
- Тогда юрист подал в суд на эту компанию. Суд принял сторону пострадавшего: компании пришлось выплатить мужчине двойную сумму ущерба (300 тысяч) плюс судебные издержки и компенсацию морального ущерба;
- Юрист пошел дальше: нашел других пострадавших от этой мошеннической компании и подал еще один иск по статье «Мошенничество, совершенное организованной группой либо в крупном размере». Через полгода его вместе с его клиентами вызвали на опознание задержанных (лжеброкеров). Теперь они осуждены и должны выплатить всем, кого обманули, полную сумму ущерба.
