Конгресс США пришел к соглашению относительно 700-миллиардного финансового стабилизационного пакета. Как заявил ранее председатель Федерального резервного фонда Бен Бернанке, без правительственной поддержки американской экономике грозит полный крах.
Лидеры республиканцев и демократов в Конгрессе наконец выработали окончательные условия предоставления займа американскому бизнесу. Ожидается, что Палата представителей проголосует по законопроекту в понедельник, а Сенат – в течение ближайшей недели.
Соглашение относительно финальной версии документами между ведущими силами Конгресса означает, что план пройдет утверждение в обоих палатах парламента без каких-либо проблем, считают эксперты.
Основными компонентами плана стали предоставление займов инвестиционным компаниям и банкам для вливания денег в истощенную кредитными неплатежами экономику, выкуп и гарантия несостоятельных ипотечных займов, снятие ряда законодательных ограничений на движение финансовых потоков, предоставление чрезвычайных полномочий казначейству, а также меры по контролю Конгресса над средствами стабилизационного пакета, сообщает Reuters.
Напряженное обсуждение пакета продолжалось несколько последних дней, с 24 сентября, на фоне все усиливающегося кризиса в экономике США. 26 сентября о своем банкротстве заявил Washington Mutual, один из крупнейших банков страны. Вечером в субботу крупнейшие инвестиционные банки Goldman Sachs и Morgan Stanley заявили о намерении перейти в категорию коммерческих банков, что означает новые правила, меньшие займы и фонды, но также и меньшие риски. Впрочем, после краха других крупнейших инвестиционных банков -- Lehman Brothers and Bear Stearns – выбор у них был невелик.
«Мир никогда не будет прежним. Это конец Уолл-стрит», -- сказал представитель Morgan Stanley, выступая с заявлением о решении перейти в разряд коммерческих банков.
Именно поэтому основные политические силы США в принципе поддерживали решение предоставить бизнесу $700-миллиардный заем.
«Данное решение нужно принять. Промедление приведет к экономическому краху», заявил кандидат в президенты США от республиканцев Джон Маккейн. С подобными заявлениями выступали и его соперник Барак Обама, а также спикер Палаты представителей Конгресса Нэнси Пелоси, а также другие представители различных групп в составе ведущих американских партий.
Причин, по которым проект обсуждался столь долго, несколько.
Во-первых, предлагаемый стабилизационный пакет станет крупнейшим вмешательством государства в экономику США со времен Великой депрессии 1930-х годов.
Однако если тогда с поддержкой бизнеса выступило демократическое правительство Франклина Рузвельта, то сегодня инициатива исходит от республиканца Буша, хотя столь активное вмешательство государства в экономику, в принципе, противоречит доктрине его партии. Именно поэтому с начала обсуждения многие республиканцы относились к плану негативно, и даже Маккейн предлагал искать финансовые резервы для поддержки экономики в других местах, в частности, с помощью снижения налогообложения крупного бизнеса и ослабления законодательного контроля.
С другой стороны, значительная часть суммы займа будет покрыта за счет налогов. Это не только может ударить по карману рядовых американцев, но будет значить, что их деньги пойдут на поддержку компаний, которые за счет принятия необоснованных рисков во многом создали сегодняшний кризис. На фоне приближающихся президентских выборов ни республиканцы, ни демократы не собирались злить избирателей.
Когда же принципиальное соглашение относительно займа было достигнуто, начались споры о мелочах (впрочем, многие из этих мелочей стоят миллиарды долларов). В частности, демократы хотели предоставить Конгрессу максимальный контроль над расходованием средств займа.
В окончательной версии документа стороны согласились, что правительство получит $250 млрд немедленно, еще $100 млрд – если президент заявит, что для этого существует «крайняя необходимость», и еще $350 млрд – опять же по требованию президента, но только после нового голосования в Конгрессе.
Также камнем преткновения стали вопросы, следует ли правительству выкупать несостоятельные займы по ипотеке или выступать в подобных случаях в качестве гаранта, а также о судьбе компаний-кредиторов – в каких случаях следует их поддерживать, а когда начинать процедуру банкротства. Демократы также настаивали на одновременной финансовой поддержке рядовых американцев, в частности, создании фонда, который предоставлял бы займы несостоятельным плательщикам ипотеки. В результате обе стороны заявляют о своей победе и о важных уступках, на которые они вынудили пойти своих политических противников. Однако после длительного обсуждения и взаимных компромиссов можно вполне уверенно говорить, что обе стороны готовы к принятию плана и проголосуют в его поддержку.
Непосредственный результат соглашения будет виден уже в ближайшее время, с открытием торгов на европейских биржах, а затем и по всему миру. В целом благоприятные новости из Америки вероятно вызовут рост биржевых котировок, укрепление доллара и снижение цены на нефть.
С другой стороны, банкротство Washington Mutual, а также решение Morgan Stanley и Goldman Sachs о сокращении масштабов финансовых операций могут вызвать обратную тенденцию.
С другой стороны, принятие плана государственной поддержки американского бизнеса не означает завершения кризиса. Наоборот, столь беспрецедентные меры указывают на то, что он гораздо серьезнее, чем казалось несколько месяцев назад. Как представители ВМФ заявили Wall Street Journal, мир вступает в период финансовой анархии, аналогичной той, которая царила в 1944 году и была вызвана Второй мировой войной (именно тогда с целью урегулирования мировых финансов был создан ВМФ). В самой Америке план означает рост налогов, сокращение рабочих мест, а также, с высокой долей вероятности, денежную эмиссию, которая может привести к инфляции и в дальнейшем к падению курса доллара. Понятно, что на мировой, в том числе и российской, экономике, это скажется негативным образом, тем более что российский стабилизационный фонд размещен в американских инвестиционных компаниях.
