Россиян предупредили об опасности частых поступлений на карту

Виноградов предупреждает, что банальные сборы денег на подарки коллегам или школьные нужды могут в какой-то момент заинтересовать работников банка. Регулярные небольшие поступления не вызовут вопросов, а вот крупные по итогу суммы могут стать причиной неприятностей для держателя карты.

У банковских служащих в случае возникновения сомнений в законности постоянных поступлений есть возможность инициировать проверку владельца карты Росфинмониторингом. Как правило надзорные органы преследуют цель обнаружить незаконное получение доходов и поступления крупных сумм на карту может быть расценено именно так.

По мнению эксперта небольшие поступления не вызовут вопросов, но собирать серьезные суммы все же лучше наличными. Помимо этого, большое количество поступлений определяется банковской системой как вызывающее подозрение и может быть расценено алгоритмами как мошеннические операции. Это может стать основанием для блокировки карты.

Что касается регулярных сборов денежных средств - например, в родительских комитетах школ и детских садов - то такие сборы можно сделать законными. Для этого держателю карты, на которую поступают денежные средства, необходимо заключить с каждым плательщиком договор о добровольном пожертвовании. В этом случае каждый платеж должен сопровождаться пометкой о характере перевода, содержащей дату и ссылку на номер договора. По словам юриста, на практике такие юридические предосторожности соблюдаются крайне редко.

Распространение номера карты также может быть опасным., поскольку существуют мошеннические схемы, позволяющие воспользоваться картой без ведома владельца зная только ее номер и ФИО держателя.

Вадим Виноградов советует тем, кто регулярно занимается сбором средств для тех или иных нужд завести для этих целей отдельную карту. Это не только обезопасит личные финансы, но и позволит облегчить учет поступающих средств.