На платформе «Токеон» ПСБ совместно с винодельческим предприятием осуществили первую в стране эмиссию гибридных цифровых прав (ГЦП) для винной продукции, позволяющих инвесторам выбор между денежной компенсацией и физическим товаром.
В контексте презентации нового финансового инструмента на XXVII Петербургском международном экономическом форуме, старший вице-президент и руководитель блока среднего и малого бизнеса ПСБ Александр Чернощекин пояснил: «ЦФА представляют собой обязательства в цифровой форме или, иначе говоря, облигации в формате токенов».
Первопроходцами в получении ГЦП винодельни стали участники ПМЭФ. Винодельческое предприятие, одно из резидентов винодельческого региона Доина Лефкадия, действовало в роли эмитента.
Всего было выпущено 1000 гибридных цифровых прав, каждое из которых подтверждает право на получение одной бутылки вина. Номинальная стоимость каждого права составляет 2600 рублей.
В соответствии с условиями принятия решения о выпуске, с 5 декабря 2024 года до 15 мая 2027 года держатели ГЦП смогут урегулировать свои активы по требованию, принимая вино в обмен или с терпением дожидаясь даты уплаты активов, 15 июня 2027 года, и получив кэш-выплаты с доходами. Сумма выплат составит 100% номинальной стоимости активов плюс фиксированный доход в размере 600 рублей на каждый актив.
Кроме того, владельцы ГЦП могут перепродавать свои активы другим участникам платформы «Токеон» до окончания срока их оборота, например, с намерением получить прибыль от продажи. Неквалифицированные инвесторы также могут участвовать в выпуске: подача заявок на покупку активов будет продолжаться с 5 по 15 июня.
Гибридные цифровые права от винодельни дополнили комплексную программу банковских решений «Хороший год», которую специально для винодельческой промышленности разработал ПСБ.
Александр Чернощекин заявил: «Гибридные цифровые лицензии на вино могут стать еще одним способом увеличения оборотного капитала винодела, независимо от сезонного колебания спроса на продукцию. Реализация таких цифровых лицензий на вино также обеспечивает производителю его продажу, еще даже если процесс созревания или производства вина не завершен. Это не просто новаторский инструмент на рынке инвестиций в России. Инвестор, став обладателем гибридного цифрового права, получает не просто вино, но и уникальный шанс выставить его на продажу позже, устанавливая свою цену на актив, стоимость которого к моменту продажи будет уже выше».
Согласно его высказываниям, банк привлекло идея предложить продукт, в котором винодел производит вино, инвестор покупает ГЦП, а задачей банка является гарантировать доставку бутылки вина через полгода или, как вариант, финансовое вознаграждение. Отмечается, что это уникальное вино, приобрести которое в обычном магазине или винном бутике не представляется возможным.
