Российские банки нашли способ отказа клиентам в проведении операций в обход официального черного списка.
Чтобы избежать долгой процедуры реабилитации клиентов, банки в РФ стали отказывать в проведении операций, не передавая данные об этом в Росфинмониторинг. Такая практика актуализировалась после того, как в России заработала двухуровневая система реабилитации клиентов из официального черного списка, передает «Коммерсантъ».
Собеседники издания объяснили эту практику тем, что после запуска механизма клиенты-отказники стали активно обращаться в банки для исключения из списка.
На первом этапе банк должен устранить причины, по которым клиенту отказали, и удалить данные из общей базы.
На втором этапе клиент может обратиться в Центральный банк РФ, если банк отказался пересмотреть заявление отказника на реабилитацию. В этом случае заявление рассмотрят представители ЦБ и Росфинмониторинга.
Однако банки предпочли отказывать клиентам и не включать сведения об отказах в черный список через Росфинмониторинг. Такие отказы не фиксируются, поскольку клиенты не запрашивают документов по ним. При этом банки имеют право не сообщать причины отказов, отметили собеседники издания.
