Банк России планирует оптимизировать систему реагирования транзакции, которые вызывают подозрения в финансировании террористической деятельности.
Банкам будут предоставлены индикаторы для оценки надежности клиентов. В зоне особого внимания также окажутся расходы государственных бюджетов и операции с цифровой валютой.
В ЦБ готовятся серьезные изменения в регулировании «антиотмывочного» законодательства, включая обновленную версию инструкции 375-П, которая служит основой для отказов банков в проведении операций. Этот документ содержит методы контроля над подозрительными транзакциями, направленными на обналичивание денежных средств или отмывание прибыли, и перечисляет признаки подобных операций.
Последние изменения в инструкции 375-П были внесены в марте 2023 года. На текущий момент документ дополняется новыми критериями, которые касаются как общей оценки рисков, так и конкретных признаков сомнительных транзакций, пишет РБК,
Кредитным организациям предписывается следить за случаями, когда физические лица приобретают предметы роскоши, но не реализуют их или делают это в гораздо меньших объемах. К высокорисковым операциям будут относиться сделки с драгоценными металлами сразу после поступления денежных средств на счет, особенно если активы не хранятся в банковском учреждении.
