Росфинмониторинг предупредил банки о риске обналичивания через маркетплейсы
Росфинмониторинг отправил банкам уведомление о возможных незаконных операциях по обналичиванию средств через онлайн-торговые платформы.
По утверждению представителя ведомства, Росфинмониторинг начал отмечать случаи использования торговых площадок для транзакций с целью нелегального обналичивания денежных средств. Эти онлайн-платформы применяются в схемах для разрыва транзитных цепочек.
Эту информацию подтвердил источник https://www.rbc.ru/РБК в крупном российском банке. Предпринимателей и компании, торговавших на маркетплейсах, начали вносить в систему ЦБ «Знай своего клиента» (ЗСК). Эта платформа классифицирует их как имеющих средний или высокий риск проведения подозрительных транзакций с целью отмывания или обналичивания денег.
Цель платформы «Знай своего клиента» – противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма, а также защита интересов честных клиентов банков. Компании и ИП классифицируются по риску участия в незаконных финансовых операциях по принципу светофора: высокий риск – красный уровень, средний – желтый, низкий – зеленый. Клиенты с зеленым уровнем риска не сталкиваются с отказом в открытии банковского счета и проведении операций. Клиентам с желтым уровнем могут отказать в открытии счета при подозрениях на отмывание денег. Компании и ИП с красным уровнем риска лишаются возможности открывать новые счета, проводить операции, и доступ к Системе быстрых платежей, а также использование электронных платежных средств для них запрещены.