ЦБ и Росфинмониторинг начали тестировать сервис «Знай своего криптоклиента»

Об этом информирует Илья Бушмелев, руководитель проектов компании "Иннотех", партнера платформы "Прозрачный блокчейн" от РФМ, в интервью РБК.

"Основная цель нашей работы - обнаружение связи между операциями с обычной валютой и криптовалютами. На данный момент банки способны работать с обычными деньгами, но операции с криптовалютами всё ещё рассматриваются отдельно", - разъяснил он.

Бушмелев объявил, что к проекту присоединились пять крупных банков. Продолжительность тестирования, по словам него, ограничена окончанием мая, но возможно продление на неопределенный период, в зависимости от результатов. По окончании пилота будет сформировано "базовое понимание" необходимых мер и инструментов для банков. Также, он отметил, что тестирование позволит более эффективно настроить регулирование криптовалют.

С начала июля 2022 года в России была запущена антиотмывочная платформа ЦБ под названием «Знай своего клиента», к которой присоединены все банки России. Платформа разделяет физических лиц и индивидуальных предпринимателей на три категории в зависимости от степени риска – при помощи так называемой системы «светофора». Если клиент находится в «красной» зоне, банк должен немедленно запретить проведение практически всех операций, клиенты из «желтой» зоны находятся под особым вниманием, а банки должны без препятствий проводить операции с «зелеными» клиентами.

Также с 2021 года в России функционирует сервис «Прозрачный блокчейн», позволяющий отслеживать все операции с криптовалютами и их анализировать с целью обнаружения преступлений.