США отслеживают крупные долларовые переводы российских банков, в том числе межбанковские переводы внутри РФ.
Об этом свидетельствует утечка более 2,1 тысячи отчетов о подозрительных транзакциях (SAR), которые международные банки подавали в FinCEN (сеть по борьбе с финансовыми преступлениями).
Журналисты РБК проанализировали некоторые отчеты и пришли к выводу, что деятельность российских банков для разведки США не является таким уж секретом.
Данные о проведенных транзакциях относятся к периоду с 2008 по 2016 год. Вся информация собрана на основе поданных в службу разведки отчетов о транзакциях, которые носят признаки отмывания денег, коррупции и так далее. Впрочем, сам факт подачи отчета не означает, что операция незаконна или есть неопровержимые данные о каких-либо нарушениях.
В российской выборке 5% пришлось на транзакции между отечественными банками. Всего таких переводов зафиксировано 189 на общую сумму порядка $760 млн. Все указанные операции осуществлялись в долларах, поэтому в них принимал участие банк-корреспондент США, который и заявлял в FinCEN о своих подозрениях.
О ставшиеся 95% операций было совершено с Латвией (1123), Сингапуром (323), Кипром (274).
РБК указывает, что сообщения о всех внутрироссийских сомнительных операциях пришлись на Bank of New York, Deutsche Bank и JP Morgan Chase. До сих пор нет никаких свидетельств, что какая-либо из сделок являлась мошенничеством или отмыванием.
Юрист Deloitte Legal в СНГ Михаил Жужжалов пояснил, что в рамках антиотмывочного законодательства банки устанавливают риск-процедуры, по результатам которых могут отказать в проведении транзакции, открытии счета и так далее.
По закону банки обязаны реагировать на любые сомнительные операции. Они также вправе изучить источник доходов, запрашивая у клиента соответствующую информацию.
Регуляторы со своей стороны могут определять для банков зоны риска, и кредитные организации будут вынуждены перестать работать в этих зонах риска.
Сами банковские отчеты о подозрительных переводах являются в высшей степени секретной информацией.
Банкам не страшно
Президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян в интервью радиостанции «Говорит Москва» пояснил, что утечек информации из банков, а также при проведении транзакций избежать сложно. Особенно, если операция проводится в долларах.
«На работу банков это никак не может повлиять. Таких новостей на дню по десять бывает. Я, конечно, утрирую, но ничего феноменального в этом нет… Но ничего смертельного нет: пошумим два-три дня и забудем об этом», - подытожил Тосунян.
