Российские банки будут проверять деловую репутацию клиентов
Банк России обязал кредитные организации до приема на обслуживание проверять деловую репутацию компаний.
Таким образом, у российских банков и компаний появится дополнительный административный барьер. За неисполнение новых правил предусмотрены санкции — вплоть до отзыва лицензии. Дополнительная проверка сведений может сказаться на сроках открытия счетов и проведения операций, пишут «Известия».
Компании должны будут предоставлять в кредитные организации отзыв о деловой репутации, составленный в произвольной форме от других корпоративных клиентов банка, которые являются ее партнерами и/или информацию от других банков, в которых данная компания обслуживалась. В случае неисполнения требований ЦБ должностные лица (сотрудники кредитной организации) могут быть оштрафованы на сумму 10–30 тыс. рублей, а сам банк — на 50–100 тыс. руб. За неоднократное нарушение предусмотрена крайняя мера — приостановление операций, а впоследствии — отзыв у банка лицензии.