Российские банки будут более тщательно проверять паспорта клиентов
Центробанк РФ обязал кредитные организации проверять действительность паспортов российских граждан на сайте Федеральной миграционной службы (ФМС).
Проверять паспорт у клиентов теперь будут в рамках любых операций, включая открытие вклада, выдачу кредита, обмен валюты и денежные переводы (обе последние операции - на сумму более 15 тысяч рублей).
За неисполнение указания регулятора предусмотрены санкции вплоть до отзыва лицензии, пишут «Известия».
«Все документы, позволяющие идентифицировать клиента, должны быть действительными на дату их предъявления, - говорится в соответствующем указании ЦБ. - Для проверки паспортов граждан банки должны использовать информационный сервис на сайте ФМС. Если клиент является гражданином иностранного государства, то вместе с паспортом предоставляется заверенный нотариусом перевод на русский язык».
Сегодня для проверки паспортных данных клиентов банки также используют сайт ФМС, который не всегда выдерживает наплыв запросов.