Пенсионные фонды обвинили в нарушении этики

Федеральная служба по финансовым рынкам обвинила НПФ «Сберфонд Ресо» и фонд «Новый век», учредителем которого выступает строительная корпорация СУ-155, в нарушении корпоративной этики. Фондам выписали штрафы в 500 тыс. руб. Это первый случай, когда ФСФР использует возможность применять санкции за административные правонарушения. Это право появилось у ФСФР недавно. Соответствующие поправки в Кодекс об административных правонарушениях комитет Госдумы по финансовым рынкам поддержал в мае 2008 года.

По словам генерального директора «Сберфонда Ресо» Андрея Неверова, фонд опоздал к сроку предоставления отчетности. В соответствии с требованиями кодекса профессиональной этики негосударственные пенсионные фонды должны предоставлять в ФСФР перечень клиентов фонда, которые приходятся родственниками сотрудникам, имеющим доступ к персональным данным застрахованных в фонде. «Сберфонд Ресо» задержал документы примерно на 20 дней.

«Сейчас этот вопрос на стадии обжалования в ФСФР», -- рассказал Андрей Неверов Infox.ru. В документе, отправленном в ФСФР, говорится, что санкции за нарушение, допущенное фондом, излишне жесткие.

По словам Андрея Неверова, из 90 тыс. клиентов, в список должны были попасть пять-шесть человек. «Это нефинансовая отчетность, которая не влияет на способность исполнять обязательства перед клиентами», -- недоумевает глава НПФ.

Связаться с представителями НПФ «Новый век» не удалось. О том, что фонд получил предписание по тому же основанию на сумму 500 тыс. руб. знают в Национальной ассоциации негосударственных пенсионных фондов.

НПФ «Сберегательный фонд Ресо» создан в 2002 году. Учредитель фонда – страховая компания ОСАО «Ресо-Гарантия». С 2008 года он входит в группу компаний «Ресо» -- холдинг предоставляет услуги в области страхования, медицинского обслуживания, лизинга, девелопмента, управления активами и банковских услуг.

Средствами фонда управляют УК «Портфельные инвестиции» и УК «Уралсиб». По данным Investfunds, пенсионные накопления НПФ «Сберфонд Ресо» на 30 сентября 2009 года составляли 186,115 млн руб. Объем пенсионных резервов на ту же дату – 91 тыс. руб.

Учредители НПФ «Новый век» -- лизинговая компания «Ликонс» и группа компаний «СУ-155». По данным Investfunds, пенсионные накопления «Нового века» на 30 сентября 2009 года составляли 9, 464 млн руб., резервы – 82,201 млн руб. Средствами пенсионеров «Нового века» управляют УК «Объединеная управляющая компания», «Райффайзен капитал» и УК «Капиталъ».

Это первое предписание на выплату штрафа за нарушение кодекса профессиональной этики. «Аналогичных предписаний не было. Но если есть нарушение требований, которые необходимо соблюдать, ФСФР может обратить на это внимание», -- говорит президент Ханты-Мансийского НПФ Максим Филатов.

«За это НПФ никогда не наказывали», -- недоумевает вице-президент НАПФ Олег Колобаев. По его словам, в Кодексе об административных правонарушениях оплошность оштрафованных НПФ относится к «прочим нарушениям». Олег Колобаев не отрицает, что ФСФР может применять штрафные санкции. «Но это не было злостным нарушением – фонды предоставили отчетность, но с опозданием. Из всех возможных случаев применения административного наказания этот самый неудачный», -- считает он.

Оспаривать предписания ФСФР можно, но, по опыту Максима Филатова, ведомство обычно не отменяет принятые решения. Рассчитывать на снижение суммы штрафа тяжело. «500 тысяч рублей -- это близко к минимальному уровню денежных санкций. Сейчас штрафы очень высокие», -- говорит он.

Участники рынка рассказывают, что ФСФР, рассматривая конкретный случай, мог вынести разные по жесткости предписания. «Возможно, был нарушен не только кодекс профессиональной этики. Может быть, не было зарегистрировано новое приложение к договору доверительного управления или что-то подобное», -- не исключает руководитель одного из НПФ.