Что это такое – рынок Forex

Что это такое - рынок Forex

Форекс относится к категории валютных рынков. Эта организация обозначает систему устойчивых экономических отношений, построенных на операциях купли и продажи валюты, как указано в Википедии (Wikipedia). На рынке валют активно согласовывают интересы инвесторы, проводят финансовые операции центральные государственные и коммерческие банки, крупные производственные компании и юридические лица. Также взаимодействуют с Форекс брокерские конторы. Здесь активно реализуют торговые, спекулятивные и хеджирующие операции. Теперь становится понятно, что это такое Forex рынок.

Что стало предпосылкой к появлению современного валютного рынка:

1. Стремительное развитие международных экономических связей.
2. Укрепление международной валютной системы, которая урегулирована на основе валютных взаимоотношений. Все эти действия закреплены межгосударственными соглашениями.
3. Быстрое распространение кредитных средств, международных платежей и расчетов.
4. Укрепление и централизация капитала банков, развитие корреспондентских отношений между государствами, что включает расчеты, проводимые в виде иностранных платежей.
5. Стремительное развитие информационных технологий и различных средств связи – появление телефонов, гаджетов, интернета. Это значительно упростило контакты между финансовыми рынками и сократило время на получение информации касательно проводимых сделок.

Все эти факторы и привели к появлению глобального финансового рынка, который сейчас называется Форекс.

Какие функции выполняет Форекс

Форекс и другие современные рынки валют можно охарактеризовать по таким критериям:

1. Все мировые валютные рынки носят интернациональный характер на базе глобализации хозяйственных связей. Для проведения расчетных операций используют современные средства телекоммуникации.
2. Характер проведения валютных сделок непрерывный и круглосуточный. Ежесекундно с помощью финансового рынка проводится миллионы транзакций с целью приобретения либо сбыта иностранной валюты.
3. Валютные сделки также носят унифицированный характер.
4. Проводимые операции на Форексе защищены от кредитных и валютных рисков с помощью хеджирования.
5. Большая часть приходится на арбитражные и спекулятивные действия. Они превышают количество валютных сделок, связанных с коммерцией. Общее количество валютных спекулянтов резко возросло. В этот перечень входят не только банки и финансово-промышленные группы, а и некоторые юридические, и даже физические лица.
6. Курсы валют статистически ежесекундно меняются. Изменения не всегда зависят от фундаментальных факторов мировой экономики.

Какие функции выполняет Форекс:

1. Обеспечивает своевременное проведение финансового расчета между сторонами валютного договора.
2. Создает защиту от возможных валютных или кредитных рисков.
3. Обеспечивает прочную взаимосвязь между мировыми валютными, кредитными и финансовыми рынками.
4. Создает возможности для диверсификации валютного фонда страны, банка либо крупного предприятия.
5. Создает регулировку рыночной стоимости валюты, опираясь на соотношения спроса к предложению и наоборот.
6. С помощью финансового рынка имеется возможность урегулировать валютную политику, как часть государственной экономики.
7. Имеется возможность получения спекулятивной прибыли всем участникам торгов, за счет проведения арбитражных операций.

Также следует изучить основной перечень структур, вхожих во взаимодействие с Форексом.

Кто является участником финансового рынка

В торгах принимают участие такие крупные представители финансовой структуры:

1. Государственные центральные банки. С помощью них регулируется валютный резерв внутри страны и стабильность внутреннего обменного курса. Чтобы эти задачи реализовались, требуется проводить прямые валютные интервенции, регулировать уровень ставки рефинансирования.
2. Коммерческие банковские организации, которые проводят основной объем валютных сделок. Через коммерческие банки проводят крупные финансовые операции другие участники рынка. Сделки могут быть как конверсионными, так и депозитно-кредитными. Банки могут, как удовлетворять требования клиентов (инвесторы, юридические лица), так и сами проводить валютные операции для собственных целей. Форекс лидирует по проводимым межбанковским валютным операциям, поэтому банковские учреждения и являются основным пользователем финансового фонда.
3. Национальные валютные биржи, которые функционируют в ряде многих стран. В их функции входит осуществление валютного обмена между юридическими лицами и формирование государственного рыночного валютного курса. Стране этот вариант регулировки удобный, потому что можно устанавливать внутренний курс, оперируя актуальной информацией, полученной от национальной валютной биржи.
4. Фирмы, проводящие внешнеторговые операции. Суммарное количество поданных заявок от импортеров формирует спрос на покупку валюты, а экспортеры задают предложение. Обычно эти фирмы не имеют прямого доступа к Форекс, но проводят конверсионные операции по депозитам и кредитам через банки. Вывод – эти фирмы являются посредниками.
5. Валютные брокеры, которые также выполняют посредническую роль на денежной бирже. Они сводят покупателя и продавца для реализации сделки по иностранной валюте. За посредничество изымается плата, которая идет на счет брокерской конторы. Обычно это определенный процент от проводимой сделки или конверсионной операции. Эту функцию также могут выполнять банки, но комиссионная сумма у финансовой организации выше, поэтому дешевле обратиться к брокеру.
6. Прочие юридические лица. В этот список входят инвестиционные фонды, пенсионные, хеджевые организации, а также страховые компании. Эти организации занимаются диверсифицированным управлением портфелем активов, что достигается за счет размещения денежных средств в акции, ценные бумаги различных правительств и крупных корпораций. Называют также эти компании фондами, которые активно принимают участие в создании филиалов и совместных предприятий.
7. Частные лица. В этот перечень входят некоторые категории физических лиц, проводящих широкий спектр операций, в которых нуждаются многие другие граждане. Пример – туристические услуги, денежные переводы заработной платы в валюте, выплата пенсий и вознаграждений. Нередко частные лица занимаются покупкой и продажей спекулятивной валюты в крупных размерах.

Учитывая указанный перечень вхожих лиц на международный валютный рынок, становится понятно, что обычный гражданин, не имеющий больших активов, не будет входить в этот узкий круг, но также существуют некоторые способы взаимодействия с валютным рынком за счет трейдинга.

Как устроен валютный рынок

Foreign Exchange (полное название Форекс) работает непрерывно. Его участники относятся к крупным юридическим лицам, и обычный пользователь не может попасть в этот сегмент. Торгуют валютой ежесекундно, проводя триллионы сделок в день. Стоимость валюты определяется соотношением спроса и предложения. Чем выше спрос, тем выше стоимость одной валюты по отношению к другой (работает понятие пары). Если предложений становится больше, то конкретная валюта дешевеет в цене, определяя высшую цену для пары.

Форексная сделка также заключается биржевыми компаниями с использованием актуальных данных купли и продажи валюты, но участники не покупают деньги. Устраивать сделки можно среди физических лиц, но они будут лишь заключать пари на рост и падение стоимости валюты, не более. Данный сегмент рынка организован форекс-дилерами. Если трейдер удачно продал виртуальную валюту по сделке, он может заработать на разнице.

Как зарабатывают на Форекс трейдинге

Чтобы разобраться в сути заработка с помощью биржи валют, экономисты разделили финансовый рынок на несколько условных составляющих. Первый «компонент» - сырьевой рынок. Пример – торговля нефтью, пищевыми продуктами, полезными ископаемыми, вещами. Этот вид рынка является наиболее древним.

Так как указанные товары всегда имеют спрос на покупку, то для них указывается стоимость. Цены, в зависимости от спроса и предложения, всегда меняются. Проще отслеживать через графики колебание цен на сырье в онлайн-режиме, если экономист хочет провести аналитику и узнать среднюю рыночную стоимость продукта за месяц либо год.

Второй компонент рынка, который появился значительно позже - это ценные бумаги. Со временем ценных бумаг стало настолько много, что за их стоимость начал отвечать отдельный сегмент – фондовый рынок. Проще указывая, фондовая биржа – это рынок ценных бумаг и акций.

Ни один финансовый рынок не может действовать без одного ценного компонента, который и представляет всю его суть -  валюты. Хоть мировой валютный рынок и биржи ценных бумаг либо сырья в совокупности составляют единую и целостную систему рыночных взаимоотношений, но Форекс функционирует несколько иначе. Следует провести характеристику его особенностей, ведь не зная ее, нельзя адекватно заниматься торгами.

Как рынок Форекс работает

Исторически сложилось, что первые прототипы современных финансовых бирж возникли около 7 веков назад. С тех пор система денежного взаимодействия постоянно развивается, подстраиваясь под современные мировые тенденции. Главное отличие Форекса от других типов рынка – торговля деньгами. Другое сырье на валютной бирже не подлежит обмену. Возникает закономерный вопрос – если любую вещь можно оценить в денежном эквиваленте, то, как оценить саму валюту. Ответ кроется ниже. Поняв указанные нюансы, будущий трейдер разберется в сути валютного рынка.

Описать примерную стоимость денег можно понятием курс валют. Определение курса зависит от стоимости валюты другого государства. Каждый человек знает – чтобы купить доллар, нужно отдать рубль в его рыночном соотношении. Так возникнет обмен между покупателем и продавцом, но в данном случае обе стороны являются продающей и покупающей, потому что один человек выменивает валюту на другой государственный денежный эквивалент.

Яркий пример – нужно обменять евро в банке на долларовый эквивалент. Для расчета выгоды сделки существует указанный курс, на который человек ориентируется. Требуется узнать – что задает этот курсовой коэффициент. Ответ прост – соотношение спроса и предложения. Внутри государства национальный банк по собственному рандомному желанию не может установить государственный курс. Сначала курсовые значения в определенное время узнают на мировом валютном рынке и затем устанавливают собственную стоимость - внутреннюю.

Также на курс валюты в стране могут влиять не только показатели валютного рынка, а и другие геополитические либо экономические ситуации. Крепость валютной позиции внутри страны напрямую зависит от стабильности экономики государства.

На Форексе можно зарабатывать как на росте цены на валюту, так и на падении, потому что существует понятие баланса – если одна валюта падает по отношению к другой, значит, вторая укрепится и наоборот. В данном случае играет роль соотношение спроса и предложения.

Что такое кредитное плечо

Популярность Форекса еще и состоит в том, что здесь можно использовать возможности кредитного плеча брокера. Суть плеча заключается в том, что трейдер может открыть сделку на сумму в несколько раз больше той, чем он готов себе позволить. Пример – если в качестве актива на счету имеется всего 7 500 рублей, а доллар стоит 75 р., то без плеча трейдер обменяет рубли по курсу в эквиваленте на 100 долларов.

Пример – если размер плеча составляет 1 к 10, то можно купить уже 1000 долларов. Важно понимать, что кредитное плечо не вешает на трейдера долговое обязательство перед брокером, но не все так радужно, как кажется изначально. Существует множество весомых подводных камней, которые нужно еще разобрать.

Что такое спрэд

При совершении сделки на сырьевом либо кредитном рынке всегда изымается комиссионная плата за услуги. Пример – 0.02% от объема в денежном эквиваленте. За счет комиссии зарабатывает брокер, ведь он выполняет посреднические услуги, без которых торговлю невозможно было бы осуществить. Брокерская компания выполняет торговые просьбы трейдера, продавая либо покупая валюту, акции или сырье по котируемой стоимости.

Брокеры Форекса зарабатывают не на комиссиях, а спрэдах. Спрэд – стоимость оплаты услуг брокерской компании, которую платят разово, при проведении одной сделки. Всегда нужно обращать внимание на стоимость посредничества. При работе с небольшими суммами 0.02% покажутся небольшой ценой, но если размеры сделки действительно крупные, то придется заплатить немалые деньги. Поэтому важно заранее узнавать детали работы с брокером, а именно – какой процент от суммы он хочет взять за свои услуги.

Большинство трейдеров стремиться открывать сделки с «мажорными» валютными парами, где размер спрэда самый скромный. Пример «мажорных» пар – доллар США и Евро. Так как спрэд изымают автоматически, сразу при открытии сделки, то во вкладке «Торговля» (меню, интерфейс терминала) можно наблюдать минус на счету.

Торги на межбанке

Много кто неоднократно слышал выражение – Лондонская или Московская валютная биржа. Это еще одно поле для заработка трейдеру. Биржи являются стезей фондовых и товарно-сырьевых рынков. Это реальные места, в отличие от Форекс. Ведь мировой валютный рынок не имеет места нахождения, так как к определенной точке мира не привязан, поэтому торги ведутся в режиме онлайн, на просторах интернета (межбанк).

В отличие от финансового рынка, торги на сырьевых биржах имеют конкретную привязку во времени. Пример – Лондонская биржа работает с 11.00 до 19.00 по московскому времени, а Нью-Йоркская – с 16.30 до 22.30. Таких примеров много. Хоть большинство трейдеров ведут торги в интернете, но на товарных биржах нет возможности зарабатывать круглосуточно. Форекс работает всегда, за исключением выходных дней и больших государственных праздников (Новый год, 8 марта).

На фондовых и сырьевых рынках объемы торгов зависят от денежного эквивалента. Пример – если 5 игроков откроют сделку на 400 долларов, то общая рыночная инвестиция составит 2000 долларов. При работе с Форекс эти правила не действуют. На аукционе фиксируют тиковый объем торгов. Фиксируют не общую сумму денег, а количество открытых сделок на данный момент. Пример – 5 трейдеров открыли лот на 100 долларов, а еще 5 – на 500. Общая сумма составит 3000 долларов, но она не будет показана. Будет указано только количество лотов.

Понятие «Своп»

При открытии сделки на валютном рынке и закрытии ее на следующий день (переносим позицию через ночь), в графе «Своп» у торговой платформы возникнет ряд чисел с плюсовым и минусовым значением. Следует узнать, на что указывают данные значения. При открытии позиции на рынке трейдер продает одну валюту, что автоматически дает указание брокеру найти приемлемую сделку для обмена на котируемые деньги.

Пример простой – покупка евро за доллары. Чтобы брокер смог предоставить евро, он связывается с ликвидными поставщиками, в категорию которых входят крупные банковские организации. Банки дают брокеру евро, но не просто так, а по типу кредита. Если трейдер закроет сделку быстро, в течение дня, то брокер вернет долг банку своевременно и не придется за такое посредничество оплачивать процент.

Если же торги затянутся и позиция простоит сутки, то брокер будет вынужден выплатить набежавший процент за несвоевременное возвращение долгового обязательства. Посредник не обязан выплачивать со своего кармана неустойку банку, поэтому автоматически спишет деньги со счета трейдера (ведь это вина клиента, что он не закрыл позицию своевременно). Эти расходы клиент увидит в графе «Своп».

Остается рассмотреть другой момент – если своп это списание и появление отрицательного баланса является закономерностью, то непонятно, что значит плюс на счете в этой графе. Это значит, что брокерская компания взяла валюту в кредит за счет дохода трейдера, передала поставщику ликвидности, чтобы он провел сделку и вернул потом средства с процентом. Если трейдер быстро закрывает сделку и требует вернуть валюту, то брокер уже не получит с этого процент. Если же сделка продержится, а клиент выйдет из торгов на следующий день, то поставщик может вернуть средства с надбавкой.

Также положительный своп окажется тогда, когда процент, полученный из вложенных брокером денег, выйдет больше, чем процент по кредитной сделке, взятой взамен на другую валюту. Пример – сейчас в США процентная ставка выше, чем в Европе, поэтому своп в комбинации доллар и евро является отрицательным (в качестве примера).

Является ли Форекс обманом

Большинство участников, всерьез заинтересовавшихся трейдингом, обязательно искали информацию касательно обманного заработка на Форекс. Часто встречается информация о недобросовестных брокерских компаниях, придуманных котировках, несуществующих терминалах, исчезающих вложениях на счету. Часто встречаются отзывы, что не успел клиент положить деньги на счет, так они сразу же исчезли, а брокер ответил, что торги оказались провальными и трейдер проиграл.

Реальная практика такова – 4 из 5 пользователей теряют свои вложения на торгах в течение первого года проведения сделок. Такая частая потеря денег не останется без внимания со стороны. Поэтому в России подобный вид заработка предвзято относится к мошенническим и на сайте брокерских компаний можно встретить много негативных отзывов.

Также на фоне таких ситуаций возникло множество мошеннических организаций, которые работают под видом брокера. Схема развода проста – новичок регистрируется на сомнительном ресурсе, затем их просят перевести деньги для первой «сделки». На деле, после того, как деньги переводят, их просто воруют, а обманутому человеку рассказывают, что он прогорел на торгах.

Определить фактическое местонахождение мошенников нереально, куда вливают валюту, потому что сервера компаний зарегистрированы в оффшорных зонах (пример – в области Кокосовых островов). В результате мошенники безнаказанно получают финансы, а клиента обманывают, объясняя, что сделка была неудачной и что достаточно попытаться вложиться еще раз. Если человек отказывается повторно переводить валюту, его просто игнорируют.

Если бы новоявленный трейдер знал бы, что такое Форекс биржа, имея понимание, как работает русский трейдинг, подобные ситуации не возникали бы.

С чего лучше начать

В этой статье будут указаны основные моменты, знание которых позволит заработать на первых этапах становления в трейдинге, если человек твердо намерен попробовать свои возможности в этой виртуальной отрасли.

Примерный алгоритм действий, которые нужно осуществить, включает такие пункты:

1. Выбор брокера. Это наиболее важный момент. Через брокерскую компанию будут осуществляться все сделки. Трейдер связывается с брокером через торговую платформу (терминал), делает ставки по котируемым парам. Без брокерской компании работа на терминале невозможна. Чтобы выбрать брокера, нужно обратить внимание на несколько пунктов – стаж работы (чем больше, тем лучше), наличие лицензии на территории РФ, которая дает легальный статус осуществления деятельности. Важно наличие положительных отзывов. Наиболее популярные брокерские конторы – FX, Profinance, Финам.
2. Выбор торговой платформы. Это рабочее поле деятельности трейдера. Без торговой платформы невозможно заключить сделку. Необходимо выбирать сайт с максимально удобным и простым интерфейсом, чтобы можно было легко и быстро разобраться в предоставляемых опциях. Примеры востребованных трейдинговых платформ – МетаТрейдер 4 и 5.
3. Скачивание программного обеспечения и регистрация. После того, как трейдер определился с брокером и торговой платформой, ему необходимо установить ПО и пройти регистрацию на сайте брокерской компании. Важно иметь постоянный и бесперебойный доступ в интернет, хорошее оборудование. Чем лучше работают средства связи, тем быстрее можно сделать ставку или закрыть сделку по котируемой паре.

Перед тем, как вложить реальные средства, необходимо потренироваться. В будущем это может существенно помочь снизить риск потери вложенной валюты. Ранее указывали, что в первый год работы трейдером, 80% вкладов прогорают на ставках, поэтому риски потерь являются высокими. Необходимо тренироваться на ставках по виртуальной валюте, чтобы понимать, как происходит взаимодействие.

Установка демо-версии

Перед началом работы рекомендуется использовать пробный вариант-симуляцию, чтобы научиться грамотно делать ставки, с учетом текущего курса по котируемой валюте. В данном случае игрок ничего не потеряет, так как валюта будет виртуальной. После установки демо-версии рабочего поля рекомендуется дополнительно поставить защитные ордеры.

Что дают защитные ордеры:

1. Если трейдер начнет терять средства, установленная опция защитит сделку, остановив потерю валюты.
2. Автоматическое свершение сделки, когда валюта достигнет минимальных котируемых значений.

Можно делать ставки в пробной версии и без защитных ордеров, но тогда придется закрывать их в ручном режиме.

Если трейдер натренируется достаточно, он может переходить в реальный вариант программы. Важный момент – выбирая брокера, необходимо удостовериться, что компания, в случае возникновения спорных моментов, поможет решить проблемы, став на сторону трейдера. Существуют компании, которые всегда заинтересованы в интересах своего клиента. Этот момент при регистрации необходимо уточнить заранее.