Милиция завела уголовные дела по факту мошенничества в трех банках -- Сбербанке, Московском индустриальном банке и «Русском стандарте». Мошенники вывели 2,4 млрд рублей через кредитные отделы. Реальный ущерб банковской системы, по оценкам ГУВД Москвы, -- около 30 млрд рублей, но банки предпочитают скрывать масштабы проблемы.
В портфеле каждого банка есть кредиты, оформленные по мошенническим схемам, категоричен заместитель начальника ГУВД по Москве генерал-майор юстиции Иван Глухов. «Банки предпочитают молчать об этом, опасаясь за репутацию. Это осложняет борьбу с мошенниками. Расследовать преступные схемы получения кредитов мы можем только при наличии соответствующего заявления от банка», -- замечает он.
По данным о выявленных преступлениях по получению кредитов мошенническим путем, ущерб за прошлый год составил 3 млрд руб. Из них 2,4 млрд руб. приходится на Сбербанк – в двух московских отделениях банка проводились кредитные махинации, попавшие в поле зрения милиции. Всего в 2008 году было возбуждено 143 уголовных дела по данным нарушениям, из них 108 было передано в суд. В первом квартале 2009 года правоохранительные органы возбудили 83 уголовных дела и успели отправить в суд 39.
Иван Глухов оценивает ущерб всей банковской системы страны от кредитного мошенничества в 30 млрд руб.
По его словам, мошенники пользуются четырьмя основными схемами для оформления кредитов, каждая предполагает отказ от возврата полученных средств. В первом случае мошенники продают товар, купленный в кредит, и не возвращают деньги.
Самая распространенная -- кредит на подставное лицо. В этом случае заем оформляется на социально незащищенных граждан. «Алкоголиков, проще говоря, которые проживают в Подмосковье – так сложнее найти следы», -- уточнил Иван Глухов.
Самое крупное дело по такой схеме заведено на пять человек, которые привозили людей из Сергиева-Посада и оформляли на них кредиты за небольшое вознаграждение. Мошенники оформили кредитов на 20 млн руб. Заемщики получали за работу 2,5-3 тыс. рублей.
Ущерб в 251 млн руб. был нанесен Московскому индустриальному банку – преступники оформили 26 кредитов по поддельным справкам о доходах. «Они выдаются от имени уже несуществующих компаний. Кредиты по недействительным паспортам и поддельным справкам -- это еще одна схема», -- говорит Иван Глухов.
В Московском индустриальном банке опровергают информацию ГУВД.
Для последней схемы необходимо содействие сотрудников банка. «Недобросовестные служащие используют чужие документы», -- пояснил сотрудник ГУВД. На юго-западе Москвы в преступной деятельности были уличены шесть сотрудников «Русского стандарта», которые оформили кредиты на сумму 3 млн руб.
В пресс-службе «Русского стандарта» сказали, что факты, которые озвучил представитель ГУВД, относятся к 2007 году. Тогда на основании представленной банком информации было возбуждено уголовное дело в отношение нескольких сотрудников. Они были уволены. А в 2008 году признаны виновными и осуждены на сроки от 5 до 7 лет.
«В банке есть благодарственное письмо от ГУВД «за оказанное содействие в выявлении и пресечении преступлений экономической направленности», -- уточнил представитель «Русского стандарта».
